Finanční analýza klienta
Finanční analýza klienta a tvorba finančních plánů je informační systém, který účinně podporuje proces tvorby finanční strategie pro klienta. Aplikace je určená pro finanční poradce a zprostředkovatele prodeje finančních produktů. S pomocí aplikace může finanční poradce provádět analýzu finanční situace klienta, zachytit cíl finanční strategie a navrhnout několik variant řešení, jak dané cíle dosáhnout.
Základní podporované procesy jsou:
- sběr údajů od klienta - osobní údaje, majetek, aktiva, pasiva, příjmy a výdaje, atd.
- Informace o existujících smlouvách, finančních a investičních nástrojích klienta.
- Definice potřeb a cílů finanční analýzy.
- Tvorba finančního modelu a návrh cílové struktury financí klienta.
- Návrh variant nové struktury finančních produktů pro klienta.
- Plně automatizovaná tvorba výsledného finančního plánu pro klienta.
Benefity řešení:
- Výrazně zvýšená efektivita zpracování dat.
- Vodící algoritmy pro správnou analýzu finanční situace klienta.
- Rychlý a úplný pohled na klienta a jeho obchodní historii.
- Pro klienta možnost výběru řešení z variant.
- Profesionálně vypadající výstupy.
- Vyřešené problémy s připadnou ztrátou informací po poradcích, kteří odešli ze společnosti.
- Přes průzor firemní kultury transparentní přehled o zpracovaných řešeních finanční strategie.
Kvalitní finanční poradenství začíná osobním setkáním finančního poradce s klientem a končí předložením kvalitně zpracované analýzy potřeb klienta a návrhem nového finančního plánu. A právě kvalita provedení a zpracování finanční analýzy a plánu i prezentace jejich výstupů je něco, co odlišuje ty nejlepší.
Aplikace Finanční analýza klienta a tvorba finančních plánů podporuje celý proces zpracování finančního plánu. V prvém kroku jsou do aplikace zaznamenané údaje klienta (finanční i nefinanční), existující portfolia smluv klienta. V dalším kroku poradce s pomocí aplikace postupně připraví několik variant řešení pro klienta, zváží, které smlouvy je vhodné ponechat, které upravit či zrušit a připraví návrhy nových smluv na uzavření. Pečlivě připravené a elektronicky zpracované varianty řešení poradce následně prezentuje klientovi. Dodatečné úpravy podle přání klienta nejsou žádným problémem, protože všechno je zpracované elektronicky. Po výběru nejvhodnější varianty pro klienta je možné stiskem jediného tlačítka vytvořit finální výstup - finanční plán ve formátu pdf. Všechny připravené a zpracované obchodní případy zůstávají uložené ve firemní databázi a není problém se k nim kdykoli vrátit, přesunout na jiného poradce, nebo poslat na analýzu metodickému pracovníkovi, který ho ověří z hlediska kvality poskytnuté služby klientovi. Navíc takto automatizovaná analýza zohledňuje i parametry firemní kultury společnosti, etiky a doporučení klientům.
Naše služby dodáváme s dokonalou znalostí sektoru, ve kterém působí zákazník. Proto jsou naše řešení výrazným ekonomickým přínosem a konkurenční výhodou.